パナマ銀行、銀行の守秘義務とオフショア銀行口座

パナマの銀行機密法は、過去に何度も試験に置かれており、常にプライバシー·テストに合格しています。パナマでは、企業が金融プライバシーの高度を可能に銀行口座を保持することができ、これらの企業と無記名株式の形式で匿名で登録できるという点で、ユニークです。

所有権が転送された時から、売買のレコードが保管または登録する必要はありませんので、これらの企業は、実際の所有者を見つけることは困難である。物理的に株券を保持している人はプライバシーを大いに提供して無記名株式法人と関連するすべての銀行口座の所有者です。

もちろん、権威への署名を持つ複数の人ができる会社の銀行口座についての署名者としてではなく、あらゆる企業内の誰かが存在しなければならない。アカウントの署名者であることは会社の資金は、資金であることを証明ではありません。

技術的に、銀行口座の所有者が法人ではなく、署名者の権限を持つ人です。パナマでは法律によって与えられる銀行の守秘義務は、その企業や銀行口座を設定するにはパナマに外国人を描くものです。

これらの法律のいくつかを見てみましょう：

パナマの銀行手数料は個人的な銀行業務クライアント上で調査を行うことはできませんので、令238条の74はそれを作る。それは通常の操作中に任意の情報を覆い場合にも、それらは、いかなる個人または機関にその情報を明らかにすることはできません。彼らはパナマの裁判所によって召喚されている場合、彼らは限られて行うことができます。この法律の違反者は、有罪当事者に罰金や懲役を課している他の法律の対象となります。

内閣府令238の65条では、国立銀行委員会は銀行の情報や文書へのアクセスを得ることができる方法を制御します。法律は、銀行のみ一般的な図書を点検し、それらは個々の銀行口座より、単一のないことが可能であることも述べています。その法律は、銀行で預金や有価証券の両方をカバーし、これが唯一の裁判所の命令によって分けることができます。

関係者の同意なしに、この情報を使用していずれかの職業または活動を通じて、秘密の銀行口座情報へのアクセス権を持つすべての人が、誰かが損害を生じたように、彼らは罰せられることによると投獄されることが第百七十条の状態。その文は10ヶ月から2年間にどこにあってもかまいません、それは罰金を含めることができ、それらはまた2年間のために自分の職業を練習してから禁止されます。

かかわらず、どこの銀行今日のあなたの銀行の守秘義務に違反しているにつながることができる3つの理由があります。これらの3つの理由は、テロ資金、マネーロンダリングや麻薬の密輸などの深刻な犯罪行為です。

パナマでは脱税は重大な犯罪とはみなされません。ケースは、このお金も、重大な犯罪に関与していた表示することができたされていない限り、あなたの銀行の守秘義務が税関連の違反を違反することができますパナマには裁判所がありません。

パナマでは、法律上の相互援助条約のメンバーです。ポスト911世界では今、すべての国米国の内と外トランジットファンドがこの条約の一部でなければならないということが要件です。この条約を分析するとき、それはパナマでは4に設定厳格な機密法のいずれかを脅かすことはありません。

以下は、条約の基本です。調査される犯罪は、両国の犯罪であれば調査だけを実施することができます。国が情報を必要とする場合、彼らはそれを得るための他の代替方法がありません、彼らはまた、彼らは情報がなくても法的措置で4行くことができない示さなければならないことを証明する必要があります。情報が要求されたとき、それは具体的にする必要があります。彼らは詳細については、漁業だけにすることはできません。

彼らはまた、最初に小さいケースが条約の下でカバーされていないことが保証され、国家レベルでの裁判制度で刑事事件を提出しなければなりません。別の国がすべての条件を満たしている場合、要求は外交ルートを通じてプッシュされ、その後パナマには、情報要求を考慮する必要があります。

パナマは、銀行機密法を尊重し、彼らがそのような自尊心を保持する法律を破る前に、彼らはより多くの情報を求める可能性があります。彼らは物質が人に対して訴訟を提起するために彼らの側の深刻な感じする必要があるため、パナマは、情報要求を拒否することは珍しいことではありません。彼らは説明するガイドラインを満たす任意の要求を拒否するように許可されています。

パナマでは、どのような方法の形状やフォーム内の​​任意の租税条約に参加しません。彼らはまた、犯罪の状況として、税関連の調査を認めていません。正式な訴訟は、パナマの裁判所に持ってきて、裁判官は要求を承認されていない限り、パナマでは、税関連の問題のための外部エンティティへの人の個人情報を漏らすことはありません。これは、重大な犯罪のために付与されます。脱税は、パナマの民事問題と見なされます。パナマでは、あなたの財政のプライバシーを危険にさらす重大な犯罪をコミットする必要があります。